Il S&P 500 è sceso del 20% nel 2022. E se hai cliccato su questo articolo, allora c’è una buona probabilità che tu sia preoccupato per un calo paragonabile nel 2023. Quella paura è legittimo – c’è molto di cui preoccuparsi. Ma io e te non possiamo controllare l’economia o il mercato. Possiamo controllare solo le nostre azioni.
Il mio consiglio per te per un crollo del mercato è non il mio. Piuttosto, ecco cosa ti avvertirebbero di non fare i grandi investitori Peter Lynch, Charlie Munger e Warren Buffett.
1. Non essere Nostradamus — Peter Lynch
Nessuno può prevedere i tassi di interesse, la direzione futura dell’economia o il mercato azionario.
— Peter Lynch
Una delle più grandi tentazioni che gli investitori devono affrontare è cercando di scambiare azioni in base ai tempi le parti superiori e inferiori. Lynch dice che prevedere qualsiasi cosa in questo regno è impossibile.
Posso provare il punto di Lynch. Considera che la Federal Reserve fissa i tassi di interesse e nessuno ha un’opinione migliore e più informata sull’argomento del presidente della Fed, Jerome Powell.
Nel dicembre 2020, Powell e il comitato si sono impegnati a mantenere i tassi di interesse vicini allo zero fino al 2023, soddisfatti di ciò che stavano vedendo nell’economia. Alcuni investitori hanno indubbiamente provato a cronometrare alcune negoziazioni sulla base di queste informazioni.
Tuttavia, la Fed ha alzato i tassi di interesse nel 2022 più velocemente di quanto abbia mai fatto. E i tassi di interesse sono ora al loro livello più alto dal 2006, ben lontani dal tasso vicino allo zero previsto da Powell.
Dati per Grafici Y.
Il grande investitore Warren Buffett lo ha riassunto in modo più illustrativo dicendo: “Nel mondo degli affari, lo specchietto retrovisore è sempre più chiaro del parabrezza”.
2. Niente panico — Charlie Munger
Se non sei disposto a reagire con serenità a un calo del prezzo di mercato del 50% due o tre volte al secolo non sei adatto a essere un azionista comune e meriti il mediocre risultato che otterrai rispetto alla gente che hanno il temperamento, che possono essere più filosofici riguardo a queste fluttuazioni del mercato.
–Charlie Munger
Se c’è una previsione che possiamo fare, è che a un certo punto ci sarà un crollo del mercato. Basta guardare il grafico qui sotto e contare quante volte l’S&P 500 è sceso del 20% o più dal suo massimo nel corso dei decenni.
Dati per Grafici Y.
Personalmente, Vedo quattro albatros al collo dell’economia proprio adesso. Un altro incidente potrebbe verificarsi nel 2023 o potrebbe verificarsi più tardi. Ma ogni volta che arriva, è importante reagire con equilibrio e calma.
Tornando a Lynch, sarebbe d’accordo con Munger su questo punto. Ha detto: “La vera chiave per fare soldi con le azioni è non spaventarsi”. Vedi, le azioni hanno una tendenza al rialzo: più a lungo puoi rimanere investito, maggiori sono le tue possibilità di fare soldi.
Come scrive l’autore Morgan Housel nel suo libro più venduto La psicologia del denaro”Le probabilità storiche di fare soldi nei mercati statunitensi sono 50/50 su periodi di un giorno, 68% su periodi di un anno, 88% su periodi di 10 anni e (finora) 100% su periodi di 20 anni . Tutto ciò che ti tiene in gioco ha un vantaggio quantificabile.”
3. Non smettere di comprare – Warren Buffett
Che si parli di calzini o azioni, mi piace comprare merce di qualità quando è scontata.
— Warren Buffett
L’utilizzo paziente, calmo e intenzionale di denaro per acquistare azioni di grandi società durante i mercati in ribasso aumenta notevolmente i rendimenti degli investimenti a lungo termine.
Considera che Amazzonia lo stock è salito durante la bolla delle dot-com e il 10 dicembre 1999 ha raggiunto un prezzo per azione aggiustato per frazionamento di $ 5,33. peggio possibile momento della bolla da acquistare. Non avrebbe raggiunto un nuovo massimo fino al 23 ottobre 2009.
Dati per Grafici Y.
Se hai investito $ 10.000 in azioni Amazon il 10 dicembre 1999, avresti circa $ 11.007 il 23 ottobre 2009. della mentalità “in saldo” di Buffett durante quel decennio perduto, avresti investito lo stesso totale di $ 10.000, ma i tuoi guadagni sarebbero stati drasticamente diverso.
Data Investimento Prezzo Amazon per azione Importo investito Valore il 23 ottobre 2009
12/10/1999 $ 5,33 $ 1.000 $ 1.111 12/10/2000* $ 1,17 $ 1.000 $ 5.060 12/10/2001 $ 0,58 $ 1.000 $ 10.207 12/10/2002 $ 1,09 $ 1.000 $ 5.431 12/10/2003 $ 2,46 $ 1.000 $ 2.407 12/10/2004 $ 1,95 $ 1.000 $ 3.036 12/10/2005* $ 2,44 $ 1.000 $ 2.426 12/10/2006* $ 1,92 $ 1.000 $ 3.083 12/10/2007 $ 4,65 $ 1.000 $ 1.273 12/10/2008 $ 2,48 $ 1.000 $ 2.387 Totale $ 10.000 $ 36.421 Grafico per autore. *Il mercato è stato chiuso in questa data — prezzo per azione basato sulla chiusura di mercato precedente più vicina.
Questo è il motivo per cui parte di investendo nel modo Motley Fool è distribuire regolarmente nuovo denaro. Non saremo in grado di cronometrare il massimo o il minimo, ma sappiamo che gli arresti anomali si verificano regolarmente e potrebbero ripetersi nel 2023. bene.
Pertanto, piuttosto che farsi prendere dal panico quando arriva il prossimo crollo, è meglio investire con calma e razionalmente più soldi per lavorare nel mercato azionario.
Come ha affermato Buffett, “La migliore possibilità di impiegare capitale è quando le cose stanno andando giù”.
John Mackey, ex CEO di Whole Foods Market, una sussidiaria di Amazon, è membro del consiglio di amministrazione di The Motley Fool. Jon Quast ha posizioni in Amazon.com. The Motley Fool ha posizioni in e raccomanda Amazon.com. Il Motley Fool ha un politica di divulgazione.
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